2025 부동산 주택세금 총정리｜취득세·양도세·보유세 핵심

2025 부동산 주택세금 총정리｜취득세·양도세·보유세 핵심

2025년은 부동산 가격의 불안정과 정부의 시장 안정화 대책이 맞물리며 주택 관련 세금 정책도 다방면으로 조정되고 있습니다.
이번 글에서는 취득세, 양도세, 보유세를 중심으로 바뀐 점과 실수요자 및 다주택자가 꼭 알아야 할 세금정보를 정리해드립니다.

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   1. 취득세 변화

• 1주택자(실수요자): 세율 유지 (1~3%)
• 2주택자: 조정대상지역 내 신규 주택 취득 시 8%
• 3주택 이상자: 12% 고세율 유지
• 생애최초 주택 구입자: 공시가격 6억 이하, 취득세 감면 50~100% 유지

※ 조정대상지역 확대(서울 전역 등)로 인해 취득세율 인상 적용 대상 지역 확대

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   2. 양도소득세 변경

• 1세대 1주택(보유 2년 이상): 비과세 기준 9억 → 12억 상향 (2024년 유지)
• 2주택 이상 보유자: 중과세율 지속 적용 (기본세율 + 20~30%)
• 다주택자 양도세 중과 유예 종료: 2025년 6월부터 다시 중과세율 부과
• 조정대상지역 양도 시: 추가세율 적용 유지

💡 Tip: 양도 전 반드시 보유기간, 거주기간, 조정대상지역 여부 체크 필요

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   3. 보유세 (종부세 + 재산세)

• 1주택자: 종부세 기준선 11억 유지, 공정시장가액비율 60%
• 2주택 이상 보유자: 과세 강화 (종부세율 최대 6%)
• 고령자·장기보유 공제: 최대 80% 세액공제 가능
• 재산세: 공시가격 상승으로 인한 세액 증가 가능성 있음

| 생애최초, 고령자, 장기보유자 세금 공제 요약

• 생애최초 주택 구입자: 공시가격 6억 이하 주택은 취득세 50~100% 감면
• 고령자: 만 60세 이상, 1주택 장기보유 시 종부세 세액공제 20~40%
• 장기보유자: 5년 이상 보유 시 20%, 10년 이상 보유 시 최대 40% 종부세 세액공제
• 고령자+장기보유 중복 시: 최대 80%까지 세액공제 가능

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| 실수요자 vs 다주택자 세금 비교

항목	실수요 1주택자	다주택자
취득세	1~3%	8~12%
양도세	장기보유 시 비과세 또는 기본세율	기본세율 + 20~30% 중과
보유세	공제 혜택 다양	세부담 상한↑

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| 마무리

2025년 부동산 정책은 투기 억제와 함께 실수요자 세금 부담 최소화에 방점을 두고 있습니다.
조정대상지역 확대에 따라 적용 대상이 넓어진 만큼, 반드시 주택 구입 전 세금 시뮬레이션과 전문가 상담을 병행하시는 것이 좋습니다.

👉 다음 글 예고: 2025 부동산 세금 절세 전략 Best 5
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